"Tüm yumurtalarını aynı sepete koyma" ilkesi yatırım dünyasının en evrensel kurallarından biridir. Ancak çeşitlendirmenin bir sanatı vardır — rastgele çeşitlendirme riski azaltmaz, sadece yayar.
Etkin çeşitlendirme nedir?
Birbiriyle korelasyonu düşük varlıkları bir araya getirmektir. Eğer iki hisse aynı anda aynı yönde hareket ediyorsa, ikisini birden tutmanın çeşitlendirme faydası minimumdur.
Portföy yapısı önerileri:
Savunmacı Portföy (%60 Hisse, %40 Sabit Getiri):
- %30 Büyük ölçekli, temettü ödeyen hisseler
- %20 Orta ölçekli büyüme hisseleri
- %10 Altın veya emtia
- %40 Tahvil veya mevduat
Dengeli Portföy (%75 Hisse, %25 Diğer):
- %40 Farklı sektörlerden büyük hisseler
- %20 Orta ölçekli hisseler
- %15 Küçük ölçekli yüksek potansiyelli hisseler
- %25 Altın, döviz veya tahvil
Agresif Portföy (%90+ Hisse): Yüksek risk toleransı ve uzun vadeli yatırım ufku gerektirir.
Sektör dağılımı:
Tüm hisselerinizin aynı sektörde olması çeşitlendirme sağlamaz. Bankacılık, sanayi, teknoloji, enerji ve tüketim sektörlerinden seçimler yapın.
Periyodik yeniden dengeleme:
Portföyünüzü her 6-12 ayda bir gözden geçirin. Aşırı yükselen varlıkların payını azaltın, düşenlerin payını artırın.